新产品?高科技?这款“刷脸支付”软件要当心!

来源: 央视新闻客户端2023-08-27 10:41:41
  

下载一个“刷脸支付”软件,就能返利,充值成为会员,还能躺着赚钱,这看似一本万利的好事,让不少中老年人纷纷掏出自己的养老钱加入成为会员。然而,上海警方侦查后却发现,这款拥有全国40多万会员的软件,只是犯罪团伙实施传销骗局的一个幌子。上海的孙先生就是其中一名上当者。

孙先生是上海一家企业的退休职工。一年多前,朋友告诉他,上海有一家科技公司最新研发了一款“刷脸支付”软件,只要消费就可以返利。充值成为会员,还可以优先加入这家公司主推的数字人民币推广计划,坐享各种红利。

孙先生:他说我们致力于中小企业数字化转型,我们参与者都有份的。你看这个诱惑力大不大?


【资料图】

这是孙先生的朋友给他发来的一段推广视频,与视频一起发来的还有一段安装教程。朋友告诉他,自己下载这款软件后,不仅信用卡额度可以从两万提到八万,而且只要支付很少的手续费,信用卡里的钱就能随提随用,甚至每个月还不用自己花钱还卡。

孙先生:就是(用)信用卡里面的额度来还信用卡。它里面额度十万,你用了七万,三万拿出来还进去,拿出来还进去,这样还。

一听说可以提升信用卡额度,还能套现,孙先生瞬间来了兴致。在朋友的指导下,通过扫描二维码,他成功下载了这款名为“网联嘉”的刷脸支付软件。朋友告诉他,这个软件功能非常强大,不仅支持刷脸支付,未来还可以优先使用数字人民币。

孙先生:(对方说)今后发行数字人民币的信用卡,原来信用卡就淘汰了,用数字人民币来取代了。它还给你增加四倍额度,你原来两万,现在给你八万,你看!蛮开心嘛,前景蛮好的,参与了。这对我们用信用卡的人很有诱惑力呀。

那么,怎么才能成为这款软件的会员呢?对方告诉孙先生,只要在软件中充值198.8元的入会费,即可成为黄金会员。说着,朋友还给他发来了一段视频教程。

孙先生还了解到,成为会员后,如果每成功发展一个下线,作为推荐人的他还可以得到高达40%的直推奖励。

朋友还告诉他,将来软件一旦投入市场,客户每通过软件完成一笔交易,他还有万分之三的额外提成。可谓是“天天有收益”“日日现金流”。

谨慎的孙先生提出要去公司总部实地考察一下再做决定,朋友当即发来了这家公司的位置信息。

孙先生:我去看了。它这个上面都是什么牌照都有的,税务工商营业执照什么都有,好几个银行共同组成了网联嘉,他这个工作室是“网联”一个推行者。

看到满柜的授权资质证书以及几十家所谓的合作伙伴,孙先生悬着的心顿时落了地。虽然不知道项目何时才能真正落地,但是短时间内能给自己的信用卡提升额度,还能套现,这对孙先生来说无疑是最大的诱惑,他当即决定交钱入会。

随后,对方给了他一张所谓的晋升制度表,工作人员告诉孙先生,目前公司主推六个层级,每个层级的入会费不同,日后收益的金额也就不同。在他们现有的层级中,最高是运营中心层级,入会费是25万元。虽然收费高,但回报率也很高,可以达到75%。

思虑再三,孙先生决定,直接从钻石层级入会。现场交纳988.8元后,双方签订了一份运营代理协议。

在此后的日子里,从身边的亲戚朋友到各种微信群,孙先生几乎推广了个遍。虽然他也讲不清这家公司推出的数字人民币究竟是什么,但是下载软件充值成为会员就可以提升信用卡额度、还能套现,就成了他推广时吸引他人的点。

除此之外,他还会按照公司的要求,不间断地组织一些有意向的亲戚朋友到公司听讲座。

孙先生:(讲座时间)它很长的,看视频,然后再谈趋势,讲课。

通过一段时间的推广,孙先生先后发展了多名不同层级的下线,这些人无一例外都是他的亲戚朋友,而他也从中获得了一千多元的回报。至于公司所谓的中小企业数字转型和发行数字人民币计划何时落地,孙先生表示他也不知道。

蹊跷!一名老人为何能快速要回被骗钱款

2022年1月,上海市公安局杨浦分局在工作中发现,辖区某商务楼内某公司频繁有中老年人进出,经营业态存疑。杨浦警方立即派员开展实地走访,了解到曾有老人声称被该公司研发的软件诈骗四万多元。奇怪的是,这名老人前脚还在讨要说法,后脚便突然拿到了四万多元的退款。感觉事出蹊跷的民警找到了这名老人。

上海市公安局杨浦分局经侦支队金融犯罪侦查队民警 金力:我们要看看她为什么要充那么多钱在一个她不熟悉的App上面,所以特地把她再请过来,问了她一下为什么要在App上充值,或者说她为什么说这家公司要骗她钱,而这公司为什么又这么快把钱还给她了。如果是正常经营的,那没有问题,如果他经营的东西涉嫌到犯罪了,那我们就要开始采取进一步的措施。

很快,这名老人也来到了派出所接受询问。老人告诉民警,自己姓王,今年63岁,2021年12月初,一位朋友给她推荐了这款叫“网联嘉”的手机软件。朋友告诉她,每个月只要动动手指、发发微信介绍朋友加入,就能轻松赚钱,而且还是实打实的稳赚不赔。

上海市公安局杨浦分局经侦支队金融犯罪侦查队民警 金力:她应该是觉得赚钱的方式很快,很直接。她当时拉来了她两个朋友,然后别人跟她说你可以再多充一点,你拿的返利更多,可以拿65%。老人心动了,和别人好说歹说凑了46000元,他们公司觉得46000元也可以接受,也可以给你升级。然后老人在自己朋友的聚会当中反复向别人推荐这个App,没有人感兴趣,所以她觉得这个钱投下去是赚不回来。

感觉被骗的王女士多次向这家公司讨要钱款,均遭到拒绝。可奇怪的是,就在她前往公司讨要说法时,对方却突然提出要当场退款并催促她尽快离开。

上海市公安局杨浦分局经侦支队副支队长 黄亮:当时我们就觉得,她反映的并不是说是一个普通投资的被害人。第二个她提到当中的,把会员分成了等级,缴纳会员费,然后又鼓励你去拉头人发展下线的会员。我们觉得,她不简简单单地是一个投资受损的人或者说被害人,她有可能是一个传销的参与人。

上海市公安局杨浦分局经侦支队金融犯罪侦查队民警 金力:但是这个会员费是不是拉人头赚会员费,这个层级人数是不是达到我们传销案的立案标准、追诉标准,当时我们的想法就是先看一下这个App的规模。当我们发现下载(注册)过这个App的人,已经达到40多万的时候,我们觉得这个App需要立案,需要先行的侦查,把它这个数据获取到。

通过调查警方还发现,这款“网联嘉”软件并没有在手机应用市场上架,也没有行业许可,全靠像孙先生、王女士这样的参与者分享二维码下载。而对于所谓的“刷脸支付”也没有投入使用,唯一真正提供的服务就是违法的信用卡套现,靠收取手续费赚钱。

上海市公安局杨浦分局经侦支队金融犯罪侦查队民警 金力:(老人)用信用卡,他们是熟练的;怎么变成现金他们是不会的,因为这是涉及到信用卡套现的一个非法的行为。那这个App当中给大家一个模糊的概念,就是我这个App给你的功能是信用卡套现,但是你要加入我,必须付给我会员费。一万块钱的信用卡套现,我拿了3块钱的返利,我的上级也可以拿到3块钱,我上级的上级也可以拿到3块钱,以此类推。

上海市公安局杨浦分局经侦支队副支队长 黄亮:它是把自己包装成一个合规的投资理财平台,包括一个概念,数字货币的一个概念,它在用这个概念,其实它本身是没有支付牌照的。所有他所谓的有一些,跟他有支付合作的这一些公司,包括各大银行,其实本质上和他没有任何合作。他所有的东西都是虚构的,只是一个噱头。

上海警方历时一个月,终于梳理出了这个犯罪团伙的资金流水10万余条,数据500万余条,一个隐藏在数据背后的犯罪脉络渐渐浮出水面。

上海市公安局杨浦分局经侦支队金融犯罪侦查队民警 金力:脉络特征就是按照层级对它的一个会员费,不管你是哪一个级别的会员,你充值之后App会自动地根据它的层级和你的上级以及上级的上级,最终到这个App的运营中心,也是最高层进行分配。我们能看清楚这笔钱分成几部分,但是我们当时是不知道分给了谁。

为逃避打击 隐藏传销特点改变收益模式

此外,在排查数据时民警还发现,这个犯罪团伙为了逃避打击,还对传统传销中的收益模式进行了改装。

上海市公安局杨浦分局经侦支队副支队长 黄亮:传统的传销是它符合有三个层级,第二个是要符合30人发展的总的会员,你的下线是要有30人。然后还是有一个返利,就是说在发展的链路上,所有的人新充值的钱,都是对你有一个返利的。

上海市公安局杨浦分局经侦支队金融犯罪侦查队民警 金力:他当中回避了这一点,他采取了一个同级替代的方式,也就是说别人发展了我,我再发展下线,当我的下线和我同级的时候,发展我的上线是拿不到下级的返佣的。

但是不管犯罪嫌疑人如何狡猾,却始终还是以拉人头、收入门费这样的老套路哄骗广大中老年人。

弄清楚了犯罪团伙的内部层级,接下来,警方要做的就是对这些层级中的人员信息进行逐一核查。

上海市公安局杨浦分局经侦支队金融犯罪侦查队民警 金力:把数据当中出现的重合度高的,也就是说所谓你获得的下层的返佣多的一些人给梳理出来,我们的任务就是找到这些人,找到他们是谁,找到公司的老板是谁,核心层是谁,对于我们下一步的打击做好基础。

通过分析研判,民警从中梳理出了以曹某为首的16名骨干成员。这些人员中,涉及犯罪团伙内部的高层人员、财务人员、运营人员以及研发人员。

上海市公安局杨浦分局经侦支队金融犯罪侦查队民警 金力:因为这个App,当时这些人都不是在上海一个地方的,是全国各地的,然后我们抓捕的时候因为公司在上海,我们就针对公司的经营人,就是实际控制人以及它的一些核心团队,就是围绕大家身边的那些人我们进行了一个抓捕方案的设置。

2022年9月,上海警方组织警力分赴全国各地开展抓捕行动,一举抓获了以曹某为首的16名骨干成员,查处从事传销犯罪的总部及分部5个。

犯罪嫌疑人到案后,也如实供述了自己以推广“刷脸支付”为幌子,诱骗中老年人缴纳会员费,并层层发展下线充值,进而实施组织、领导传销活动犯罪的事实。

上海市公安局杨浦分局经侦支队副支队长 黄亮:曹某他最初是在另外一个公司,也是干传销的这样一个事情,也是那个App的合伙人之一。他觉得这一块好像蛮好,这个收益来得特别快,他就自己想出来,自己搞了这样一个团队。找到了之前就是App开发的左某这个公司,帮他去开发了这样一个App。

上海市公安局杨浦分局经侦支队金融犯罪侦查队民警 金力:由于这个老板本身自己年纪也比较大,针对中老年人他们自己在这个App当中设置,就把它门槛放低,收益又快,门槛又低,而且老年群体对于这种新的事物,他们觉得我可以先试一下吧。当抱着这种试试看态度的时候,当你下载了这个App,你再把它发送出去的时候,你就已经成为他们当中的一环了。

审讯中,据犯罪嫌疑人曹某交代,为了迷惑广大中老年人,他们经常会紧跟时事,借助相关政策行情,偷换概念,以低投资、高回报的噱头,宣传“付费入会”“拉人头入会”可获得高额返点的消息,逐步吸引中老年人落入传销陷阱。

上海市公安局杨浦分局经侦支队金融犯罪侦查队民警 金力:新闻放什么,他们就改什么,把它改成我是配合这个平台,我是配合那个政策,我们在使用的,其实这个都是他对外宣传的噱头,其实核心就是你要交你的会员费。

对于参与者王女士退钱一事,犯罪嫌疑人也表示,他们之所以选择现场退款,就是怕被警方发现。

上海市公安局杨浦分局经侦支队金融犯罪侦查队民警 金力:他是觉得我不想让公安机关来上门找我麻烦,别人说什么我是收了她钱,那我就退给她吧,我不缺她一个人。

在此,警方提示,生活中,如果遇到收取入门费、拉人头、复式计酬的所谓低投入高回报项目,一定要擦亮眼睛,提防落入传销陷阱。

上海市公安局经侦总队七支队副支队长 林植:天上不会无缘无故地掉馅饼,如果有这种形式放在你面前,让你去参与的话,那大家脑子里面就要打个问号了。并不是说您的亲朋好友向您推荐的就一定是对的,一定是好的项目,因为他们也存在被人家欺骗的这种可能性,这个大家是要增加防范的。

传销骗局不断更换外衣,近年来还会借以“资本运作、消费返利、推荐奖”等当由头,警方提示大家要提高警惕。相比传统线下传销,网络传销活动传播速度更快,影响范围更广,隐蔽性更强。公安部门通过大数据分析等方式,也在提升防范网络传销的风险能力,力争对网络传销行为“露头就打”。

(总台央视记者 张李彬 赵岩 刘建辉 李想)

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